單位淨值是什麼意思

簡要回答

單位淨值全稱是“基金單位淨值”，指的是每份額基金當日的價值，瞭解單位淨值可以幫助我們把握基金的行情。

對於剛剛才開始學着理財的年輕人來説，一般都會把單位淨值、累計單位淨值和復權單位淨值混為一談，但其實它們各自代表了不同的含義，今天小編就先帶大家瞭解一下“單位淨值”吧。

詳細內容

基金單位淨值是每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得出該基金當日的資產淨值；再除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金淨值。

計算公式為基金單位淨值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。

無論哪一種基金，在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一“基金單位”，在基金的運作過程中，基金單位價格會隨着基金資產值和收益的變化而變化。

為了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產淨值公佈。

而在基金市場中，眾所周知基金分為開放式基金和封閉式基金，其中開放式基金的買入價格是按照淨值來結算的；但是開放式基金每天都會計算淨值，而封閉式基金計算淨值的週期會長很多，這是因為開放式基金每個交易日都可以申購贖回，因此需要實時計算基金淨值。