如何使用Excel記賬，教你使用excel財務記賬系統

操作方法

（01）創建空白excel表格。

（02）打開後，把鼠標移到表格左上角，點擊“文件”，再點擊“新建按鈕”，一張完全空白的excel就誕生了。

（03）標題和內容=創建好空白表格後，把自己投資各平台的名稱，對應表格標題內容，直接手動輸入編制好。

（04）這些都是把鼠標直接移動到單元格就可以手動填寫的，只需要跟平時聊天一樣把這些漢字和數字打出來就可以，難度幾乎為零，這是最簡單。稍微複雜點就是，表格的範圍擬好以後，可以添加邊框方便閲讀，具體如下：選中需要添加邊框的範圍後，點擊下面那個邊框鍵就可以，這個就是為了美觀，如果閒麻煩，不添加也行，不會影響記賬內容的。右邊的兩個鍵是充填顏色和字體顏色，也是為了美化表格用的。

（05）錄入各平台數據（1）長期預期收益率這一欄就是你在某個平台長期投資的債權，目前大概在平台的收益率是多少。如果這一欄用實際的收益率的話，由於很多時候你投的債權當月沒還款，或者一個月出現兩次還款，比如提前還款時，這樣單個平台在某月的實際收益率，往往波動大，所以個人這一欄就是用的預計收益率。這一塊可以用每個月該平台實際的收益率去核對。

（06）目前本金一欄直接通過平台的個人投資數據就可以查詢。這一塊用待收本金，在後面算綜合收益率時會更準確。彙總裏面有個簡單公司，即求和公式如下圖：其它的函數公式也在同樣的按鈕裏面，只不過選擇不一樣的，出的函數方程就不一樣。

（07）如果不會用，就是直接在單元格里面用累計相加也可以。在合計的對應的那個單元格先輸“=”號，再把鼠標移到需要相加的單元格A上並用左鍵點擊選取，然後輸入“ ”號，再依次把鼠標移到需要相加的單元格B上用左鍵點擊，最後點擊回車“enter”鍵，兩個單元格內的數據就直接相加，其它平台依此類推，只需要增加手動重複即可，這種手工相加的不如上面的sum公式方便省事。

（08）（3）目前比例（%）用單個平台的本金 / 合計欄中總的本金 X100%。這一欄的設立目的主要是為了隨時動態掌控個人在某個平台的倉位是否過重。

（09）（4）本月預期收益這個直接用單個平台月底時累計已收收益 - 上個月月底時累計已收收益，就是當月的實際收率。如果都是每月還息的還款方式，這樣記賬就非常準確，但實際情況是有些平台是到期一次性付息，這類平台記賬，個人採用的就是平台待收本金 X 平台預期年化收益率 /12 ,這樣分攤後，單個平台在單月的實際收益率計算更準確。合計欄的收益率與合計欄的本金收益率一致。

（10）（5）今年已賺單個平台裏面從每個月月份的收益相加，就是今年已賺。如果是突然第一次開始記賬的。今年已賺的部分，可以用你原來的方式大概測算一下，從這個月開始，記錄更詳細的理財賬目。

（11）（6）本月回報率所有平台的收益 /上個月月底時候的本金。一般回報率在0.8%~1.5%之間，如果過高或者過低的，那應該就是算法不對。

（12）（7）本月年化收益率個人採用的是單利的形式，即用本月回報率 X12，但實際上我們每個月收到的利息是復投，實際年化收益率是複利的形式，就目前收益率看，實際複利的年化收益率方式，比用單利算的要高出0.6%以上的收益。制完表後一定要記得保存，或者另存為你能找到地方。

（13）（8）下一期標製作有了第一期的表格模板後，下一期的就好做做了。個人採用的方法是把鼠標移到左下方，右鍵點擊左下角單元格，再左鍵點擊“移動或複製表”，選中建立副本後，再點確定，一張新的一模一樣的上一期表格，就跑到你原來編制的表格前面了。

（14）其它資產記賬方式 上面那個表格主要是即固定債權收益類的產品。除了固定收益類產品，一般還可能還會有黃金，基金，股票，房產，車子等其它資產。這資產也可以計入到excel表中。就是直接在每個月網貸平台記賬的表外，再重新建個小表，製表的方法跟制網貸的方法類似，目前個人主要分類了固定資產和流動資產，彙總起來的就是個人總資產。固定資產裏面一般平時沒波動，一年更新一次變化就可以，網貸裏面的資產僅僅是流動資產的一部分，其它流動資產就包括銀行存款、黃金、基金、車子、股票、甚至期貨等等，這些都可以記錄到一張大表中。除了在理財上，其實工作上，尤其是在公司數據統計、整體分析上幾乎都會大量的用到excel軟件，普通投資人掌握一定的excel使用方法，對自己的工作和理財都是非常有利的。